S Private Banking Dortmund erneut für exzellente Beratung ausgezeichnet

Zeitung „Die Welt“ verleiht Qualitätssiegel für ersten Platz im Bankentest.

„Die Welt“ hat unser Team in diesem Jahr erneut zum Sieger im Bereich „Beratung Private Banking“ gekürt. „Wir freuen uns sehr über die Auszeichnung mit dem Qualitätssiegel dieser renommierten Zeitung. Damit wird von wirklich unabhängiger Seite eine überzeugende Beratungsqualität bestätigt, die alle unsere Kundinnen und Kunden das ganze Jahr hindurch zuverlässig und individuell abrufen können. Dies ist die Hauptbotschaft hinter dieser Qualitäts-Auszeichnung, die sich in erster Linie an unsere treuen Kundinnen und Kunden richtet – und auch an die, die es künftig werden wollen. Insbesondere ist es eine Auszeichnung für unsere Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter, die tagtäglich mit viel Engagement, Fachkompetenz und ehrlicher Freundlichkeit für ihre Kunden da sind“, freut sich Tanja Frommert, Geschäftsführerin der S PrivateBanking Dortmund GmbH, über das Welt-Siegel im Bankentest.

Unsere Dienstleistungen wurden im Auftrag der „Welt“ von unabhängigen und branchenerfahrenen Testern des Deutschen Instituts für Bankentests überprüft – mit hervorragenden Ergebnissen. Wir setzten uns mit der Gesamtnote von 1,27 gegen fünf Mitbewerber im Bereich Private Banking durch. Zur Beurteilung wurden 30 Kriterien in Augenschein genommen, darunter Soft-Skills wie beispielsweise die Freundlichkeit und Atmosphäre im Beratungsgespräch. Ausschlaggebend für die Bewertung war insbesondere die Analyse der Kundenbedürfnisse, die Qualität des Anlagevorschlages sowie die Beratung und Professionalität der Kundenbetreuer.

„Jeder Mensch hat eine eigene Idee vom Leben. Individuelle Faktoren wie Pläne, Ziele, die Einkommenssituation, Ausgaben und das zur Verfügung stehende Geld für Wünsche erfordern dabei ein maßgeschneidertes Konzept. Persönlicher geht´s nicht – das ist deshalb für uns mehr als nur ein Motto, es ist unsere Philosophie“, so Tanja Frommert.

Ausgangspunkt der Bewertung war das „Mystery Shopping“. Eine wissenschaftliche Untersuchungsmethode, bei der ein verdeckter Tester einen Termin vereinbart. Der Testablauf gibt dabei eine reale Beratungssituation wieder, bei der dem Berater eine Vielzahl von Informationen zur persönlichen und finanziellen Situation des Kunden gegeben werden, die es zu beachten gilt. Im Testfall ging es um die Geldanlage aus einer Erbschaft in Höhe von ca. 900.000 Euro – beim aktuellen niedrigen Zinsniveau keine leichte Aufgabe für einen Kundenbetreuer.

Bereits bei der Analyse musste über Verlustrisiken bei verschiedenen Anlageklassen, speziell bei Aktienanlagen, aufgeklärt werden. Auch die Anlage- und Risikobereitschaft des Kunden waren Bestandteil des Gesprächs, um gemeinsam eine maßgeschneiderte Strategie zu entwickeln. Zudem ging es um eine Musterperformance mit Renditeaussagen und Anlagevorschlägen für Aktien, Anleihen und Fonds-Varianten bei passender Risikostreuung. Für die Tester war es besonders entscheidend, ob das Portfolio-Risiko zum Anlegerprofil passt, die Produktauswahl qualitätsorientiert war und persönliche Wünsche sowie Vorstellungen berücksichtigt wurden.

Bild oben: Das Team der S PrivateBanking Dortmund GmbH freut sich über die erneute Auszeichnung mit dem Welt-Siegel als Testsieger im Bereich „Beratung Private Banking“. Foto: Karin Hessmann