S Private Banking Dortmund verteidigt ersten Platz im Bankentest

Die Zeitung „Die Welt“ verleiht uns zum dritten Mal das Qualitätssiegel für exzellente Beratung.

Qualität und Kompetenz bei der Beratung von vermögenden Privatkundinnen und -kunden bei Banken und Sparkassen haben in Dortmund eine Top-Adresse: Die S PrivateBanking Dortmund GmbH hat von den unabhängigen Bankentesterinnen und -testern des Deutschen Instituts für Bankentests GmbH beim Ranking von fünf Banken eine bemerkenswerte Gesamtnote von 1,30 erhalten. Die Untersuchung fand im Auftrag der Zeitung „Die Welt“ statt.

„Damit konnten wir unsere Spitzenposition zum dritten Mal in Folge behaupten. Besonders freut uns, dass von wirklich unabhängiger Seite eine überzeugende Beratungsqualität bestätigt wird, die alle unsere Kundinnen und Kunden das ganze Jahr hindurch zuverlässig und individuell abrufen können. Dies ist die Hauptbotschaft hinter dieser Qualitäts-Auszeichnung, die sich in erster Linie an unsere treuen Kundinnen und Kunden in Dortmund richtet – und auch an die, die es künftig werden wollen! Insbesondere ist es eine Auszeichnung für unsere Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter, die tagtäglich mit viel Engagement, Fachkompetenz und ehrlicher Freundlichkeit für ihre Kundinnen und Kunden da sind“, freuen sich Tanja Frommert und Sebastian Junker, Geschäftsführerin und Geschäftsführer der S PrivateBanking Dortmund GmbH, über das Welt-Siegel im Bankentest

Die Untersuchungen der Beratungsqualität bei Banken und Sparkassen sollen Bürgerinnen und Bürgern eine Orientierungshilfe bei der Wahl der Bankverbindung sein. Die Tests vor Ort werden alljährlich durch versierte und speziell geschulte Testerinnen und Tester durchgeführt, die auf viele Jahre Erfahrungen und Entwicklungen in der Branche zurückblicken können.

Wissenschaftliche Untersuchungsmethode: „Mystery Shopping“

Ausgangspunkt ist das „Mystery Shopping“. Eine wissenschaftliche Untersuchungsmethode, bei der ein verdeckter Tester oder eine verdeckte Testerin einen Beratungstermin vereinbart. Der Testablauf gibt dabei eine reale Beratungssituation wieder, bei der den Beraterinnen und Beratern eine Vielzahl von Informationen zur persönlichen und finanziellen Situation gegeben werden, die es im Beratungsgespräch zu beachten gilt. Dadurch ist es möglich, gemeinsam mit dem Kunden oder der Kundin eine maßgeschneiderte Lösung zu erarbeiten, die an den individuellen Bedürfnissen ausgelegt ist.

Zur Beurteilung der Beratungs-Qualität dienen 30 Kriterien. Dies sind vor allem Kriterien, die vermögende Privatkundinnen und -kunden für die Wahl einer Bankverbindung für entscheidend und wichtig halten.
Es geht dabei zuerst um die Freundlichkeit und Atmosphäre im Beratungsgespräch. Dann um die entscheidenden Punkte, ob die Bankberaterinnen und -berater die richtige Analyse vornehmen. Nicht nur die Wünsche der Kundinnen und Kunden sind dabei zu berücksichtigen, sondern auch die persönliche Situation, Pläne, Ziele, Vorhaben, Einkommenssituation, Ausgaben und das zur Verfügung stehende Geld.

Testfall: Erbschaft

Im Testfall ging es um die Geldanlage aus einer Erbschaft – beim aktuellen niedrigen Zinsniveau keine leichte Aufgabe für Kundenbetreuerinnen und -betreuer.
Schon bei der Analyse geht es um Aufklärung über Verlustrisiken bei verschiedenen Anlageklassen, speziell bei Aktienanlagen. Die Anlagebereitschaft und das Risiko müssen besprochen werden sowie Erklärungen zu Produkten und Inhalten folgen. Ebenso bedarf es einer „Musterperformance“ mit Renditeaussagen und Anlagevorschlägen für Aktien, Fonds-Varianten und Anleihen bei passender Risikostreuung, nach den persönlichen Wünschen und Vorstellungen der Kundinnen und Kunden.
Entscheidend ist, ob das Portfolio-Risiko zum Anlegerprofil passt und die Produktauswahl vor allem qualitätsorientiert ist. Zum Schluss muss die Gesamtberatung zu allen Finanzangelegenheiten auch stimmig sein.

Bild oben: Tanja Frommert (v.r.), Geschäftsführerin der S PrivateBanking Dortmund GmbH, S Private Banking-Berater Martin Dyrda, der das Bankentest-Beratungsgespräch führte, und Sparkassen-Vorstand Peter Orth freuen sich über die erneute Auszeichnung mit dem Welt-Qualitätssiegel. Foto: S Private Banking.