Vermögensoptimierung – Kriterien und nachhaltige Investments

Unser Berater Martin Dyrda spricht über die strategischen Bausteine der Geldanlage, die unterschiedlichen Investmentmöglichkeiten und die steigende Bedeutung nachhaltiger Finanzprodukte.

Was gehört zum Thema Vermögensoptimierung?

Martin Dyrda: Ich will den Kunden sowie seine Idee vom Leben kennenlernen und seine individuelle Strategie erarbeiten. Die Themenfelder Generationenmanagement, Immobilienmanagement, Absicherung der Lebensrisiken sowie Altersvorsorge sind wesentliche Bausteine der Strategie. Die Vermögensoptimierung kann dadurch in den unterschiedlichen Bereichen erfolgen.

Welche Kriterien sind bei der Vermögensoptimierung zu beachten?

Martin Dyrda: In meinen Augen muss die Risikotragfähigkeit und die Risikobereitschaft gründlich ermittelt werden, damit der Kunde die zwei Fragen „Was will ich an Risiko in Kauf nehmen und was kann ich an Risiko in Kauf nehmen?“ beantwortet bekommt. Gemeinsam entwickeln wir ein maßgeschneidertes Konzept, das mit den Wünschen und Zielen des Kunden in Einklang steht. Dazu nutzen wir unterschiedliche Anlagemöglichkeiten, von klassischen bis hin zu alternativen Investments.
Hierfür greifen wir nicht nur auf die Expertise unserer Partner in Europas größter Finanzgruppe zurück – der Kunde profitiert auch von unserer engen Zusammenarbeit mit weiteren renommierten Unternehmen aus der Finanzbranche.

Welche Rolle spielen nachhaltige Investments in der Vermögensberatung?

Martin Dyrda: Die Nachhaltigkeit gewinnt immer mehr Bedeutung in der Vermögensoptimierung. In der Vergangenheit waren es die drei klassischen Kriterien der Geldanlage: Rentabilität, Sicherheit und Liquidität. Mittlerweile kommen bei der nachhaltigen Geldanlage weitere Aspekte wie die ESG-Kriterien hinzu. Das heißt:
1. Umwelt und ökologische Aspekte
2. Soziale und gesellschaftliche Aspekte
3. Verantwortliche Unternehmensführung

Erfreulicherweise ist die Auswahl am Markt verfügbarer nachhaltiger Lösungen in den letzten Jahren immer größer geworden. So sind mittlerweile für jede Zielsetzung ausreichend viele Möglichkeiten vorhanden.