Mein letzter Wille

Die Regelung des Nachlasses birgt Konfliktpotenzial und stellt eine große Herausforderung dar. Fachkundige Testamentsvollstrecker wie die Finanzexperten der S PrivateBanking Dortmund GmbH legen den Grundstein für eine individuelle und reibungslose Nachlassabwicklung.

Die Aufgaben im Rahmen der Nachlassabwicklung sind keineswegs einfach. Viele Einzelheiten sind von den Hinterbliebenen zu veranlassen und zu beachten: Sicherung der Erbmasse, Wohnungsauflösung, Sichtung aller Unterlagen, Erstellung des Nachlassverzeichnisses, Klärung aller bestehenden privaten und geschäftlichen Vertragsbeziehungen, offene Rechnungen bezahlen, Erfüllung von Auflagen und Vermächtnissen, notwendige Kündigungen, Konten- und Grundstücksumschreibungen, Unterbringung der geliebten Haustiere, Abgabe der Erbschaftsteuererklärung, uvm.

Oft sind die Erben mit der Abwicklung eines Nachlasses überfordert oder schnell zerstritten. Insbesondere, wenn es nicht nur einen, sondern gleich mehrere Erben (Erbengemeinschaft) gibt, diese unter Umständen noch minderjährig sind oder eine körperliche oder geistige Behinderung besitzen. Auch für Vollberufstätige oder Erben, die im Ausland leben, gestalten sich zum Beispiel die notwendigen Behördengänge als schwierig.

Das S Private Banking ist Mitglied in der Arbeitsgemeinschaft Testamentsvollstreckung und Vermögenssorge

Vor allem bei einem komplexen Nachlass ist es ratsam, einen geschulten und erfahrenen Testamentsvollstrecker zu benennen, der die Hinterbliebenen entlastet, berät und unterstützt. Der Testamentsvollstrecker dient als „Friedensstifter“, da er zur Objektivität und Neutralität verpflichtet ist. So werden unter anderem die Erben vor einer möglichen Auseinandersetzung bei der Aufteilung des Nachlasses geschützt.

„Bei der Testamentsvollstreckung achten wir besonders auf eine hohe Transparenz und Nachvollziehbarkeit aller Details – denn eine einvernehmliche Abstimmung mit den Erben ist der Grundstein für eine reibungslose Umsetzung des letzten Willens“, erklären Sascha Horitzky und Oliver Purm, zertifizierte Testamentsvollstrecker und Generationenberater bei der S PrivateBanking Dortmund GmbH.

Das Thema ist nicht nur für die Nachkommen, sondern auch für den künftigen Erblasser sehr emotional. Deshalb ist die Nachlassabwicklung nicht zu unterschätzen. „Im Rahmen unserer Dienstleistung ‚Testamentsvollstreckung‘ geben wir unseren Kunden die Sicherheit, dass ihr Erbe genauso geregelt wird, wie sie es sich wünschen. Wir stellen die richtigen Fragen. So kann das Vermögen des Verstorbenen harmonisch und zielgerichtet übergeben werden“, betonen Purm und Horitzky. „Persönlicher geht’s nicht – gerade bei diesem sensiblen Thema.“